Tokyo (Antara/PRNewswire)-SmartPay Corporation (المقر الرئيسي: Minato-Ku ، طوكيو ؛ الرئيس التنفيذي لشركة SmartPay ومؤسس Pemberton-Ahmed ، مزود “الشركة” ، المشتريات في وقت لاحق الخدمات. شيناغاوا ، طوكيو: إدوارد كوب.
التحديات الحالية في صناعة التأمين
تواجه صناعة التأمين التقليدية تحديات في تلبية الاحتياجات المتطورة للمستهلكين المعاصرين. لا تزال عقود التأمين تعتمد على العمليات التناظرية القائمة على الورق ، مع وجود مجال لتحسين الرقمنة والتخصيص والقدرات في الوقت الفعلي والأمان.
وفقًا لوزارة الاقتصاد ، فإن أبحاث التجارة والصناعة (1) ، تمثل المدفوعات غير النقدية حاليًا حوالي 50 ٪ من النفقات الشهرية للمستهلكين ، مع مجموعة واسعة من طرق الدفع ، بما في ذلك بطاقات الائتمان والأموال الإلكترونية التي يتم اعتمادها. تتمتع صناعة التأمين بفرصة تعزيز تجربة المستهلك من خلال تبني الرقمنة للاستفادة من هذا الاتجاه.
أصبحت التغييرات في صناعة التأمين واضحة في مجموعة متنوعة من المجالات. على سبيل المثال ، من المتوقع أن يصل سوق تأمين السفر في اليابان إلى 678 مليون دولار في عام 2023 ، وتنمو إلى 1.523 مليار دولار بحلول عام 2028. علاوة على ذلك ، تُظهر استطلاعات ما بعد الولادة أن 47 ٪ من المسافرين اليابانيين يبحثون عن طرق جديدة لشراء تأمين السفر يختلف عن الطرق التقليدية (3).
بالإضافة إلى ذلك ، يميل مستهلكو الجيل Z إلى إعطاء الأولوية للراحة وسرعة تجربة الدفع وكره الإجراءات المعقدة (4). هذه التغييرات في سلوك المستهلكين الشباب تقود الطلب على التأمين المضمن الذي يمكن إكماله مع عمليات بسيطة.
ما هو التأمين المضمن؟
التأمين المضمن هو آلية توفر التأمين المدمجة بسلاسة في عملية الدفع عندما يشتري المستهلكون منتجًا أو خدمة. على سبيل المثال ، يتضمن ذلك خيار شراء تأمين السفر في نفس الوقت عند شراء تذاكر الطيران عبر الإنترنت. تعمل هذه الطريقة على تبسيط عملية طلب التأمين وتسمح للمستهلكين بتوفير تغطية مناسبة في أفضل وقت.
من خلال شراكتنا مع Chubb Japan ، يجلب SmartPay الابتكار إلى صناعة التأمين. نغير طبيعة التأمين من خلال توفير الحلول في الوقت الحالي الذي نحتاج إليه. يتم دمج تكنولوجيا التأمين المضمنة بسلاسة في عملية الدفع ، مما يوفر للعملاء التغطية الصحيحة على الفور عندما يحتاجون إليها.
توقعات النمو لسوق التأمين المدمج
من المتوقع أن يزيد سوق التأمين المضمن العالمي بنسبة 11.6 ٪ من 2024 إلى 2030 ، ليصل إلى حوالي 1752.5 مليار دولار (حوالي 26.3 تريليون ين) بحلول عام 2030. يتنبأ تقرير آخر بأن سوق التأمين المدمج سوف ينمو بمعدل سنوي قدره 4.8 ٪ من 2025 إلى 2032 (6).
حسب المنطقة ، تعد منطقة آسيا والمحيط الهادئ أكبر سوق ، حيث تمثل حوالي 39 ٪ من أسهمها. وأعقب ذلك 32 ٪ في أوروبا و 21 ٪ في أمريكا الشمالية. في نوع المنتج ، يعد التأمين على الحياة أكبر قطاع ، وهو ما يمثل 51 ٪ من أسهمه. في التطبيق ، يعد قطاع السيارات الأكبر ، حيث يمثل حوالي 26 ٪ من أسهمه.
تشير هذه البيانات إلى أن سوق التأمين المضمن سيستمر في إظهار نمو مطرد.
مزيج من الابتكار التكنولوجي والتصميم المتمحور حول العملاء
التأمين المدمج لا يدمج التأمين فقط في وقت الدفع ، ولكنه يحقق أيضًا ابتكارًا شاملًا للتكنولوجيا. اجمع ما يلي:
تقييم المخاطر في الوقت الحقيقي والتسعير الديناميكي – نظام يوفر تغطية وتسعير مثالية لكل عميل ، وغالبًا ما يسمح لك بالحفاظ على أقساطك منخفضة
بنية تحتية معقدة آمنة للغاية – دمج نظام دفع SmartPay والبنية التحتية للتأمين في Chubb
تجربة العملاء غير الملحومة – القضاء على الخطوات المعقدة وتمكين تسجيل التأمين المناسب في وقت الشراء بتجربة سهلة الاستخدام وسهلة الاستخدام.
شراكة استراتيجية مع Chubb
Chubb هي شركة عالمية لها سجل حافل من الشراكات الناجحة مع المؤسسات المالية الرائدة في جميع أنحاء العالم. في عام 2018 ، عقدنا شراكة مع Grab ، أكبر تطبيق Super في جنوب شرق آسيا ، لتوفير منتجات التأمين لملايين مستخدمي Grab. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يقود التحول الرقمي والابتكار في صناعة التأمين ، بما في ذلك الشراكة مع Nubank ، أكبر بنك رقمي في البرازيل ، لتوفير التأمين على الحياة الرقمية بالكامل.
في هذا السياق ، يوضح أول استثمار مضمن لـ CHUBB لـ SmartPay كشريك أعمال تأمين في اليابان ثقة قوية في نهجنا المبتكر وقدراتنا الفنية وإمكانات السوق.
يطلق SmartPay أول منتج تأمين مضمن في صيف عام 2025
ستعمل SmartPay و Chubb Japan مع Fútbolopción ، وهو مزود لبرنامج تبادل ثقافة كرة القدم التي تديرها Actif LLC ، لتزويد BNPL بأول منتج تأمين مضمن في صيف عام 2025.
في حين أن برامج التبادل الثقافي لكرة القدم هي استثمار كبير للعائلات ، فإن خيارات التقسيط الخاصة بـ SmartPay تسمح للأطفال بتحقيق أحلامهم مع تقليل العبء على الشؤون المالية للأسرة. بالإضافة إلى ذلك ، يعد تلقي تغطية التأمين أثناء السفر الدولي عاملاً مهمًا في راحة البال الوالدية. من خلال هذه الشراكة ، ستتمكن العائلات من التعامل مع رسوم البرنامج وتسجيل التأمين في عملية واحدة ، مما يتيح للمزيد من الشباب الوصول إلى فرص تبادل كرة القدم.
بالإضافة إلى ذلك ، أعلنت SmartPay تفاصيل المبادرة في “.منتدى شبكة التكنولوجيا المالية العالمية“ستعقد في مارس 2025.
حول SmartPay
SmartPay هي شركة Fintech تقوم بتطوير وتقديم حلول ذكية لمساعدة المستهلكين على إدارة نفقاتهم اليومية وتحسين رفاههم المالي. بالإضافة إلى إدراك أول حلول BNPL المستند إلى البطاقة في اليابان ، كان SmartPay هو الأول في اليابان يقدم “SmartPay Bank Direct” ، مما يسمح بسحب فوري من حسابك المصرفي (8).
من خلال SmartPay Bank Direct ، تم تطويره بالتعاون مع JEPPO ، فإنه يقدم خدمات الدفع التي تسمح بنسبة 90 ٪ من السكان بالوصول إلى الحسابات المصرفية والشركاء مع 20 من البنوك الرئيسية ، بما في ذلك Megabanks اليابانية وأكثر من 200 وحدة ائتمانية. لمزيد من المعلومات ، يرجى الاطلاع https://smartpay.co/.
بالإضافة إلى ذلك ، يركز SmartPay على المبادرات غير المسبوقة ، مثل كونه أول حل BNPL في اليابان لإنشاء اتفاقيات المعالج مع كل من Adyen و Stripe في السعي لتحقيق الراحة لكل من الشركات والمستهلكين.
حول تشوب اليابان
استنادًا إلى التفكير المبتكر والشبكة العالمية لمجموعة ChubB ، تقدم Chubb Japan منتجات التأمين على العقارات والضحايا المبتكرة لكل من الأفراد والشركات. مع احتفال تاريخ اليابان بالذكرى المئوية الأولى في عام 2020 ، لديها أطول حضور بين شركات التأمين على العقارات الأجنبية والخزابات. لقد تلقى تصنيف “AA” من وكالة التصنيف الأمريكية Standard & Poor’s (اعتبارًا من مارس 2025) لكل من تقييمات القوة المالية للتأمين وتصنيفات ائتمان المصدر.
حول مجموعة Chubb و Chubb Limited
Chubb هو الرائد العالمي في التأمين. من خلال العمليات في 54 دولة ومنطقة ، يقدم Chubb تأمينًا تجاريًا وشخصيًا للتأمين ، والتأمين الصحي الشخصي والتأمين الصحي التكميلي ، وإعادة التأمين والتأمين على الحياة لمجموعة متنوعة من العملاء. يتم تعريف الشركة من خلال تقديم المنتجات والخدمات الواسعة ، وقدرات التوزيع الواسعة ، والقوة المالية الاستثنائية والعمليات العالمية في المنطقة. تم إدراج الشركة الأم Chubb Limited في بورصة نيويورك للأوراق المالية (NYSE: CB) وهي مكون من مؤشر S&P 500. توظف Chubb حوالي 43000 شخص في جميع أنحاء العالم.
1: مكتب الترويج غير النقدي للاقتصاد والتجارة والصناعة التجاري والخدمات ، “نتائج تحليل مسح المستهلك” https://www.meti.go.jp/shinikai/mono_info_service/cashless_future/pdf/005_05_00.pdf
2: سوق التأمين على السفر نيبون (2023-2028) https://www.researchandmarkets.com/reports/5566829/japan-travel-insurance-market-2023-2028-by
3: تظهر الأبحاث أن المسافرين اليابانيين يأملون في تحسين تجربتهم في الحماية المدمجة والمطالبات في عالم ما بعد الولادة https://covergenius.com/embedded-insurance-travel-japan/
4: مجموعة Deloitte Tohmatsu ، “2024 استقصاء سلوك الجيل المحلي Z وشراء الشراء” https://www2.deloitte.com/jp/ja/pages/consumer-business/articles/cp/generationz-behavior-survey.html
5: حجم سوق التأمين العالمي المدمج ، تقرير أبحاث تحليل الاتجاه 2024-2030 https://newscast.jp/news/5752394
6: تقرير أبحاث سوق التأمين العالمي المدمج 2024 https://www.reliableresearchtimes.com/embedded-insurance-r1837378
7،9: كخدمة BNPL يابانية تستخدم قيود ائتمان بطاقة الائتمان (اعتبارًا من نوفمبر 2021)
8: “خدمة BNPL التي تتصل بالمدفوعات المصرفية وتسمح بالسحب الفوري من الحسابات المصرفية اليابانية” (اعتبارًا من ديسمبر 2022)
المصدر: SmartPay KK
المراسل: سلك العلاقات العامة
المحرر: سلك العلاقات العامة
حقوق الطبع والنشر © 2025
